Comment calculer la capacité de financement d’une entreprise ?

Financement d’entreprise ; sur quoi reposent-ils les créanciers ? Lorsqu’ on interroge les entrepreneurs, le plus grand défi qui répond à la grande majorité des entrepreneurs est le financement. Ce sont les guerres en affaires. Quelle que soit la raison du besoin de fonds, le financement des entreprises doit être un levier pour la croissance des entreprises.

Savoir comment « séduire » les créanciers à financer des demandes doit faire partie des instruments qu’un entrepreneur contrôle. Pour ce faire, il est nécessaire de comprendre sur quoi ces créanciers fonderont leurs calculs. Il y a, bien sûr, plusieurs aspects qualitatifs, tels que :

A lire en complément : Comment présenter son dossier à la banque ?

• La qualité des gestionnaires ;
• Les divers risques financiers ;
• La crédibilité du projet ;
• La solvabilité de l’entreprise et sa structure financière ;
• les antécédents financiers des gestionnaires ;
• Garanties

De l’autre côté est ce blog couvre les trois paramètres financiers clés sur lesquels les banques ou d’autres créanciers comptent pour financer leurs activités.

« Il faut de l’argent pour gagner de l’argent » — Tous les entrepreneurs

Lire également : Pourquoi un dossier de surendettement Peut-il être irrecevable ?

Relation de la dette aux actions

Lors de l’analyse du financement d’une entreprise, le ratio d’endettement est utilisé pour calculer quelle partie de l’entreprise a été financée par les créanciers par capitaux propres (def.). Le ratio d’endettement sert principalement à évaluer la capacité de la société à générer des fonds supplémentaires à partir de ses propres capitaux propres.

En outre, une société classée comme « à risque » a un ratio d’endettement élevé. Par exemple, si le chiffre d’affaires ou une période de recouvrement plus longue des créances diminue, les sociétés ayant un effet de levier financier élevé (def.) (ratio d’endettement élevé) sont plus à risque de manquer des paiements de leur Dette. En conséquence, ils seront moins facilement en mesure de contracter de nouveaux financements. Par conséquent, ces sociétés doivent généralement augmenter leurs capitaux propres afin d’avoir accès à de nouveaux financements ou de recourir au financement par actions.

Le ratio d’endettement est calculé en divisant la dette totale de la société par son capital total. Par exemple, une société dont la dette totale (à court terme et à long terme) est de 300 000$ et des capitaux propres de 150 000$ aura un ratio d’endettement de 2:1.

300 000/150 000 = 2:1

Ratio de service de la dette

Avant d’accorder un nouveau financement d’entreprise, le créancier veut se calmer sur la capacité de l’entreprise à rembourser sa dette actuelle. En effet, le ratio du service de la dette fournit cette information. Ce ratio indique combien une entreprise génère pour chaque dollars pour ce qu’elle doit. Il est calculé en divisant le BAIIA par tous les paiements de dette en cours. (Intérêts et capitaux).

Ratio de dette

Ce ratio indique quelle partie de l’entreprise est financée par emprunt. Ce ratio est très similaire à celui du ratio et des capitaux propres. Si le résultat est inférieur à 1, la majeure partie des actifs de la société est financée par des capitaux propres. S’il est supérieur à 1, l’actif est principalement financé par la dette.

Total des passifs

Total des actifs

Après tout, que ce soit pour l’achat ou la fusion d’une entreprise ou pour des besoins de financement internes, vous devez maîtriser sur quoi les institutions comptent pour vous financer ou non.